Fiduciární důchodové poradenství · Ostrava

Pracujeme výhradně pro tebe — ne pro banku

Fiduciární důchodové plánování v Ostravě: žádné skryté provize, žádný konflikt zájmů, jen strategie postavená na tvých číslech.

Začít konzultaci Prohlédnout služby

Zasedací místnost ostravské kanceláře Skupiny Plzeň v tónech uhlové šedi a zlaté

13 let v oboru420+ klientských plánů100 % fiduciární modelBez skrytých provizí

Důchodové plánování bez kompromisů

Většina finančních poradců je odměňována provizemi od produktů, které ti doporučuje. My fungujeme jinak. Skupina Plzeň pracuje na principu fiduciárního závazku — naše odměna pochází výhradně od tebe, takže každé doporučení odráží tvůj zájem, ne zájem pojišťovny nebo investiční společnosti. Za více než deset let práce v Ostravě jsme sestavili stovky individuálních důchodových plánů pro živnostníky, zaměstnance i podnikatele. Každý plán vychází z analýzy tvého aktuálního majetku, příjmů, výdajů a časového horizontu. Výsledkem není brožura plná obecných rad, ale konkrétní harmonogram kroků na příštích 5, 10 nebo 20 let.

Co tě odlišuje od průměrného střadatele

Čtyři pilíře, na kterých stojí každý plán, který sestavujeme.

Fiduciární závazek

Zákonem ukotvený závazek jednat výhradně v tvém zájmu. Neexistuje produkt, za jehož doporučení dostáváme provizi — každý nástroj vybíráme čistě na základě výkonnosti, nákladů a vhodnosti pro tvůj profil.

Technická analýza portfolia

Používáme kvantitativní modely pro výpočet optimální alokace aktiv, Monte Carlo simulace důchodových scénářů a stresové testy portfolia. Dostaneš čísla, ne dojmy.

Harmonogram na dekády dopředu

Plán nekončí podpisem smlouvy. Každoroční revize a čtvrtletní přehledy zajistí, že tvoje strategie reaguje na změny příjmu, daňové legislativy i životních okolností.

Transparentní ceník

Naše odměna je vždy uvedena předem jako pevný poplatek nebo hodinová sazba. Nikdy nevíš méně než my — vše dostaneš písemně ještě před první schůzkou.

„Šel jsem k nim po padesátce s pocitem, že jsem na důchod nastřádal příliš málo a příliš pozdě. Za tři hodiny analytické práce mi ukázali konkrétní scénáře — co se stane při různých sazbách výnosu, kdy mohu reálně přestat pracovat a kde jsou rizika. Poprvé jsem viděl svůj důchod jako matematický problém s řešením, ne jako mlhavou naději.“
Radek Novotný, OSVČ, Ostrava

Zjisti, kde stojíš — zdarma a bez závazku

Úvodní třicetiminutová konzultace je zdarma. Připravíme si pro tebe předběžný přehled silných a slabých míst tvého stávajícího plánu.

Rezervovat konzultaci

Naše služby v přehledu

Čtyři specializované oblasti, každá s vlastní stránkou plnou detailů.