420+ klientských plánů
Od roku 2011 jsme sestavili přes 420 individuálních důchodových plánů pro klienty z Ostravy a Moravskoslezského kraje.
O Skupině Plzeň
Kdo stojí za Skupinou Plzeň — a proč nás to baví
Tým analytiků a poradců se sídlem v Ostravě, kteří si zakládají na číslech, transparentnosti a nezávislosti.
Co děláme a pro koho
Skupina Plzeň je finanční poradenská firma zaměřená výhradně na důchodové plánování — spoření, příjmové strategie, plánování dědictví a průběžný advisory. Neprodáváme pojistné produkty, neumísťujeme klientský kapitál do vlastních fondů a nejsme vázáni na žádného distributora finančních produktů. Pracujeme pro fyzické osoby a rodiny z Ostravy a okolního Moravskoslezského kraje, kteří chtějí mít důchodový plán postavený na datech, ne na marketingových slibech. Naši klienti jsou nejčastěji ve věku 40–65 let: zaměstnanci s vyšším příjmem, OSVČ s nepravidelným cash flow a podnikatelé připravující se na prodej firmy a přechod do důchodu. Každý z nich dostane jiný plán — protože jiná čísla, jiné rodiny a jiné cíle vedou k jiným řešením.
Jak pracujeme — proces, hodnoty a konkrétní detaily
Firma vznikla v roce 2011 v Ostravě a za tu dobu jsme sestavili přes 420 individuálních důchodových plánů. Každý případ vede jeden hlavní poradce, který tě provede od analýzy přes sestavení plánu až po roční revize — nenasměrujeme tě na jiného kolegu pokaždé, když zavoláš. Analyticky pracujeme s kvantitativními modely: Monte Carlo simulace pro projekci portfolia, stresové testy pro scénáře recese a citlivostní analýzy pro různé výše státního důchodu. Výsledky prezentujeme v písemných reportech s konkrétními čísly — žádné neurčité grafy bez hodnot na ose Y. Zároveň říkáme jasně, co neumíme: nezajišťujeme právní zastoupení, nesepisujeme závěti, neposkytujeme daňové poradenství jako takové a negarantujeme výnosy portfolia. Trhy se chovají nepředvídatelně a každý plán to explicitně zohledňuje. Naším měřítkem úspěchu je, zda jsi po deseti letech blíže svému cíli než bez nás — a zda rozumíš proč.
Čísla, která nás definují
Konkrétní fakta z více než dekády práce v Ostravě.
100 % fiduciární model
Žádný příjem z provizí, žádná skrytá platba od třetích stran. Naše odměna pochází výhradně od klientů — vždy transparentně uvedena předem.
13 let v oboru
Firma působí od roku 2011. Za tu dobu jsme prošli dvěma recesemi, pandemií a zásadními změnami v penzijní legislativě — a klientské plány jsou stále aktuální.
Ostrava a okolí
Fyzická kancelář na Nádražní 28 v Ostravě. Konzultace probíhají osobně i online — záleží na tom, co ti víc vyhovuje.