Roční hloubková revize
Jednou ročně projdeme celý plán od základu: aktuální čistý majetek, výkonnost portfolia, změny v legislativě, příjmovou situaci a revidované cíle. Výstupem je aktualizovaný písemný plán.
Služba · Průběžné poradenství
Fiduciární poradce, který zvedne telefon — i mimo sezónu
Průběžné poradenství zajistí, že tvůj plán reaguje na každou životní změnu, ne jen na tu, se kterou jsi přišel před pěti lety.
Proč jednorázový plán nestačí
Život se mění: povýšení, rozvod, dědictví, nemoc, prodej firmy. Každá z těchto událostí může zásadně změnit optimální strukturu tvého důchodového plánu. Jednorázoví poradci sestaví plán a zmizí — ty pak nevíš, zda je stále aktuální. Průběžné poradenství u Skupiny Plzeň funguje jako roční servisní smlouva: každý rok provedeme hloubkovou revizi, každé čtvrtletí dostaneš písemný přehled výkonnosti portfolia a stavu plánu, a kdykoli nastane zásadní životní změna, máš přímou linku k poradci bez čekání na frontu nebo standardní objednávkový systém.
Co zahrnuje roční servisní plán
Pravidelný servis, který drží tvůj plán aktuální.
Čtvrtletní výkazy
Každé čtvrtletí obdržíš dvoustránkový report: výkonnost portfolia oproti benchmarku, aktuální alokace, odchylky od cílového plánu a doporučení na příští čtvrtletí. Bez žargonu, s čísly.
Přímá linka k poradci
Při každé životní změně — nové zaměstnání, ztráta příjmu, náhlé dědictví — zavolej přímo svému poradci. Odpověď do 24 hodin pracovního dne je součástí každé servisní smlouvy.
Proaktivní upozornění
Sledujeme legislativní změny, které ovlivňují tvůj plán — nové daňové limity, změny ve státním důchodovém systému, úpravy pravidel DIP — a kontaktujeme tě dříve, než musíš jednat.
„Zdědil jsem nečekaně nemovitost a nevěděl jsem, co s tím z pohledu důchodového plánu. Zavolal jsem poradci v úterý ráno a ještě tentýž týden jsme seděli u stolu s aktualizovaným scénářem. Tohle je přesně ten rozdíl mezi poradcem, který tě skutečně zná, a call centrem.“
Jana Křížková, pedagožka, Havířov
Časté otázky o průběžném poradenství
Jak se liší průběžné poradenství od jednorázové konzultace?
Jednorázová konzultace vytvoří plán pro aktuální situaci. Průběžné poradenství plán udržuje živý — každý rok ho revidujeme, reagujeme na životní změny a sledujeme legislativní novinky, které by jinak nepostřehl.
Mohu kdykoli přejít z jednorázové konzultace na servisní plán?
Ano, bez poplatku za přestup. Pokud zjistíš, že se tvoje situace zkomplikovala nebo se blíží odchod do důchodu, přechod na průběžné poradenství je vždy otevřený.
Co se stane, když v roce nic podstatného nezměním?
I „klidné“ roky jsou hodnotné: rebalancujeme portfolio, kontrolujeme odchylky od plánu a monitorujeme legislativu. Ztiší-li se život, roční revize je kratší — ale nikdy ji nepřeskakujeme.
Jak je nastavena odměna za průběžné poradenství?
Servisní plán je fakturován jako pevný roční poplatek odvozený od složitosti tvého plánu a frekvence kontaktu. Vše je specifikováno ve smlouvě předem — žádné skryté poplatky za každý telefonát.
Přidej se ke klientům, kteří vědí, kde stojí
Začni roční servisní smlouvou. Cenu ti sdělíme po úvodní konzultaci, kde lépe poznáme tvoji situaci.
Sjednat konzultaci