Audit obmyšlených osob
Zkontrolujeme, zda jsou u penzijního spoření, životního pojištění a DIP správně určeny obmyšlené osoby. Starý nebo chybný záznam může způsobit, že majetek poputuje mimo tvou rodinu.
Služba · Dědictví a majetek
Kdo dostane tvůj majetek — ty rozhodneš, nebo zákon?
Pomáháme nastavit převod majetku tak, aby odpovídal tvým přáním, chránil rodinu a minimalizoval zbytečnou administrativu i daně.
Proč dědické plánování nespadá do závěti
Závěť je jen jeden nástroj z celé sady. Efektivní plánování dědictví zahrnuje správné označení obmyšlených osob u penzijních produktů, strukturování majetku přes svěřenské fondy nebo rodinné nadace, darování za života s využitím ročních osvobozených limitů a koordinaci s daňovým poradcem při převodech nemovitostí. V Česku se příjmy z dědictví v přímé linii daní nulovou sazbou — ale nesprávná struktura může způsobit komplikace při vypořádání společného jmění manželů, zdlouhavé soudní řízení nebo zbytečnou daň na straně vzdálenějších příbuzných. Náš přístup začíná mapováním celkového majetku — nemovitosti, cenné papíry, podíly v obchodních společnostech, penzijní a pojistné produkty — a pokračuje sestavením dokumentace, která je právně srozumitelná a aktuální.
Oblasti, ve kterých pracujeme
Komplexní přístup k majetkovému plánování.
Svěřenské fondy
Pro klienty s rozsáhlejším majetkem nebo komplikovanou rodinnou situací (rozvedení, sourozenci s různými potřebami) navrhneme strukturu svěřenského fondu ve spolupráci s licencovaným právníkem.
Darování za života
Strategické darování majetku dětem nebo vnoučatům může snížit administrativu při dědictví a zároveň jim poskytnout finanční základ dříve, než ho skutečně potřebují. Vypočítáme optimální harmonogram.
Nemovitosti a podíly
Převody nemovitostí a obchodních podílů mají specifická daňová a právní pravidla. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, aby byl každý převod správně načasován a zdokumentován.
„Nevěděl jsem, že u mého penzijního spoření mám stále uvedenou ex-manželku jako obmyšlenou osobu. Skupina Plzeň to odhalila při prvním auditu. Za jedno odpoledne jsme napravili chybu, která by způsobila právní chaos po mé smrti. To je přesně ten typ věcí, na které člověk sám nepomyslí.“
Tomáš Blažek, podnikatel, Frýdek-Místek
Kde končí naše kompetence
Nejsme právníci ani notáři. Nezpracováváme závěti, nesepíšeme darovací smlouvy a nezastupujeme klienty v dědickém řízení. Naše role je finanční a strategická: analyzujeme strukturu majetku, identifikujeme rizika a doporučíme optimální uspořádání. Pro právní realizaci spolupracujeme se sítí externích odborníků — notářů, advokátů a daňových poradců — a koordinujeme jejich práci tak, aby plán fungoval jako celek.
Zjisti, zda je tvůj majetek správně zajištěn
Prvotní majetkový audit provedeme během úvodní konzultace. Bez závazků, v diskrétním prostředí naší ostravské kanceláře.
Sjednat schůzku